Κέρδη 45 εκατομμυρίων ευρώ για το πρώτο τρίμηνο του 2018 και μείωση των μη εξυπηρετούμενων δανείων κατά 454 εκατομμύρια ευρώ, ανακοίνωσε η Τράπεζα Κύπρου. Τα στοιχεία αφορούν στο πρώτο τρίμηνο του 2018 και σε γραπτή δήλωση, ο Διευθύνων Σύμβουλος του Συγκροτήματος John Patrick Hourican, αναφέρει οτι "είμαστε ευχαριστημένοι με την μέχρι στιγμής δυναμική και, καθώς η καθοδήγησή μας συνεχίζει να μην περιλαμβάνει την επίδραση από οποιεσδήποτε επιταχυνόμενες πωλήσεις περιουσιακών στοιχείων, οι εκτιμήσεις μας για το 2018 παραμένουν αναλλοίωτες."
«Τα οικονομικά αποτελέσματα αυτού του τριμήνου αντικατοπτρίζουν τη συνεχιζόμενη πρόοδό μας έναντι της κύριας στρατηγικής μας για βελτίωση του ισολογισμού. Έχουμε και πάλι διατηρήσει καλή δυναμική στην οργανική μείωση των ΜΕΔ (βάσει ΕΑΤ). Αυτό είναι το δωδέκατο συνεχόμενο τρίμηνο ουσιαστικής μείωσης των προβληματικών μας δανείων. Το α’ τρίμηνο του 2018 μειώσαμε τα ΜΕΔ (βάσει ΕΑΤ) κατά €454 εκατ. και κατά 44% από τον Δεκέμβριο 2014. Τα επίπεδα κάλυψης των προβληματικών μας δανείων με προβλέψεις αυξήθηκαν σε 51% (περιλαμβανομένου της επίδρασης από την υιοθέτηση του ΔΠΧΑ 9), πάνω από τον Ευρωπαϊκό μέσο όρο και σύμφωνα με τον μεσοπρόθεσμο στόχο μας για επίπεδα κάλυψης πάνω από 50%. Διατηρούμε την πεποίθησή μας ότι μπορούμε να σημειώσουμε περεταίρω πρόοδο στη μείωση των ΜΕΔ (βάσει ΕΑΤ) κατά τα επόμενα τρίμηνα και παραμένουμε εντός στόχου για οργανική μείωση των ΜΕΔ (βάσει ΕΑΤ) κατά περίπου €2 δις μέχρι το τέλος του έτους. Ταυτόχρονα, συνεχίζουμε να διερευνούμε ενεργά συγκεκριμένες διαρθρωτικές λύσεις για την περεταίρω επιτάχυνση της μείωσης των προβληματικών δανείων και τη γρηγορότερη επιστροφή της Τράπεζας σε πιο ομαλή πορεία. Οι καταθέσεις παρέμειναν γενικά σε σταθερό επίπεδο κατά τη διάρκεια του τριμήνου, επιτρέποντας την πλήρη συμμόρφωση με τις ελάχιστες κανονιστικές απαιτήσεις ρευστότητας. Οι εγχώριες καταθέσεις αυξήθηκαν κατά €291 εκατ. το α’ τρίμηνο. Τα νέα δάνεια που χορηγήθηκαν το α’ τρίμηνο ανήλθαν σε €717 εκατ., υπερβαίνοντας το σύνολο των νέων δανείων που χορηγήθηκαν κατά την ίδια περίοδο το 2017. Είμαστε περήφανοι που διατηρούμε την ηγετική μας θέση σε μια ταχέως αναπτυσσόμενη Κυπριακή οικονομία η οποία κατέγραψε ρυθμό ανάπτυξης 3.8% κατά το α’ τρίμηνο. Η μειωμένη χρέωση προβλέψεων ως ποσοστό των χορηγήσεων, αν και ελαφρώς υψηλότερη από τον στόχο για ολόκληρο το έτος (<1%), καθώς και η θετική συνεισφορά του νέου δανεισμού, σε συνδυασμό με τα μη-επαναλαμβανόμενα κέρδη από πώληση ομολόγων, μας επέτρεψε να καταγράψουμε θετική επίδοση ύψους €43 εκατ. για το α’ τρίμηνο, που αντιστοιχεί με βασικά κέρδη ανά μετοχή ύψους 10 σεντ. Η κεφαλαιακή θέση της Τράπεζας παραμένει επαρκής. Το α’ τρίμηνο, ο δείκτης Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών Κατηγορίας 1 (CET1) (με μεταβατικές διατάξεις) και ο Συνολικός Δείκτης Κεφαλαιακής Επάρκειας μειώθηκαν όπως αναμενόταν λόγω της σταδιακής εφαρμογής μεταβατικών διατάξεων της αναβαλλόμενης φορολογίας και της ενωρίτερης υιοθέτησης αλλαγών στον υπολογισμό των σταθμισμένων περιουσιακών στοιχείων για την ευθυγράμμιση με τον Κανονισμό Κεφαλαιακών Απαιτήσεων (CRR). Η κεφαλαιακή θέση της Τράπεζας υπερβαίνει τις ελάχιστες κεφαλαιακές απαιτήσεις και παραμένουμε εντός στόχου για CET1 >13% στο τέλος του έτους, με βάση την οργανική βελτίωση του ισολογισμού. Είμαστε ευχαριστημένοι με την μέχρι στιγμής δυναμική και, καθώς η καθοδήγησή μας συνεχίζει να μην περιλαμβάνει την επίδραση από οποιεσδήποτε επιταχυνόμενες πωλήσεις περιουσιακών στοιχείων, οι εκτιμήσεις μας για το 2018 παραμένουν αναλλοίωτες.»
Κύρια Σημεία για το τρίμηνο που έληξε στις 31 Μαρτίου 2018
Συνεχιζόμενη πρόοδος στη βελτίωση του Ισολογισμού
- Δώδεκα συνεχή τρίμηνα οργανικής μείωσης των ΜΕΔ (βάσει ΕΑΤ)
- Τα ΜΕΔ (βάσει ΕΑΤ) μειώθηκαν κατά €454 εκατ. (5%) σε τριμηνιαία βάση σε €8.3 δις (μειωμένα κατά 44% από τον Δεκέμβρη 2014)
- Το ποσοστό ΜΕΔ (βάσει ΕΑΤ) προς δάνεια ανέρχεται σε 45%. Η κάλυψη με προβλέψεις ανέρχεται στο 51% περιλαμβανομένου της επίδρασης από την υιοθέτηση του ΔΠΧΑ 9
- Συνεχίζεται η διερεύνηση άλλων διαρθρωτικών λύσεων για επιτάχυνση της μείωσης του κινδύνου στον ισολογισμό
Επαρκής κεφαλαιακή θέση
- Ο Δείκτης Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών Κατηγορίας 1 (CET1) ανήλθε σε 12.0%, με τα κεφάλαια από την οργανική κερδοφορία να αντισταθμίζονται από την επίδραση της εναρμόνισης του ορισμού αθέτησης πιστούχου σύμφωνα με τον Κανονισμό Κεφαλαιακών Απαιτήσεων (CRR) και της σταδιακής εφαρμογής μεταβατικών διατάξεων της αναβαλλόμενης φορολογίας
- Ο Δείκτης Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών Κατηγορίας 1 (CET1) ανήλθε σε 11.7% χωρίς μεταβατικές διατάξεις (με μεταβατικές διατάξεις για το ΔΠΧΑ 9).
- Ο Συνολικός Δείκτης Κεφαλαιακής Επάρκειας ανήλθε σε 13.5%
- Οι δείκτες κεφαλαίου υπερβαίνουν ικανοποιητικά τις ελάχιστες κεφαλαιακές απαιτήσεις σύμφωνα με τη ΔΕΕΑ, με περιθώριο για έκδοση μέχρι ύψους 150 μ.β. για Πρόσθετα Κεφάλαια Κατηγορίας 1, και επιπρόσθετα Δευτεροβάθμια Κεφάλαια
Ισχυρή θέση ρευστότητας
- Οι καταθέσεις πελατών αυξήθηκαν κατά 1% σε τριμηνιαία βάση σε €18.0 δις, με τις εγχώριες καταθέσεις να αυξάνονται κατά €291 εκατ. το α’ τρίμηνο 2018
- Πλήρης συμμόρφωση με τις ελάχιστες εποπτικές απαιτήσεις ρευστότητας (Συγκρότημα: ΔΚΡ στο 229%, ΔΚΣΧ στο 111%, Τράπεζα: ΔΚΡ περιλαμβανομένου και της Πρόσθετης Απαίτησης Ρευστότητας στο 109%)
- Δείκτης Δανείων προς Καταθέσεις στο 80%
Θετική επίδοση το α’ τρίμηνο 2018
- Το σύνολο εσόδων ανήλθε σε €231 εκατ. για το α’ τρίμηνο 2018, περιλαμβανομένου μη-επαναλαμβανόμενων κερδών από τη διαχείριση διαθεσίμων ύψους €19 εκατ.
- Λειτουργικά κέρδη ύψους €125 εκατ. για το α’ τρίμηνο 2018
- Κέρδη μετά τη φορολογία ύψους €43 εκατ., κέρδη ανά μετοχή ύψους 10 σεντ για το α’ τρίμηνο 2018
- Ο δείκτης κόστος προς έσοδα ανήλθε σε 46% για το α’ τρίμηνο 2018
- Η Χρέωση προβλέψεων ανήλθε σε 1.2%
Διατήρηση Στόχων για το έτος 2018
- Διατήρηση καθοδήγησης κερδών ανά μετοχή σε περίπου 40 σεντ
- Δείκτης Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών Κατηγορίας 1 (CET1) >13.0% και Συνολικός Δείκτης Κεφαλαιακής Επάρκειας >15.0%
- ~€2 δις οργανική μείωση των ΜΕΔ (βάσει ΕΑΤ), Χρέωση προβλέψεων <1%
- Οι στόχοι και η καθοδήγηση συνεχίζουν να μη περιλαμβάνουν την επίδραση από οποιεσδήποτε επιταχυνόμενες πωλήσεις περιουσιακών στοιχείων
